Collection Optimiz Retraite

Le Guide Retraite — Optimiz Retraite

L'essentiel pour comprendre, vérifier et optimiser votre retraite : les régimes de base et complémentaires, les trimestres, les points AGIRC-ARRCO, les âges clés, les leviers d'optimisation, et les règles à jour de la suspension de la réforme applicable depuis septembre 2026.

Accès en ligne, dans votre espace client, mis à jour au fil des réformes — pas un simple PDF qui devient obsolète à la prochaine loi de financement.

Consultation en ligne dans votre espace client personnel, sans téléchargement. Accès valable à vie pour l'acheteur. Document réservé à l'usage personnel : toute reproduction ou transmission à un tiers est interdite.

La liquidation retraite est le processus administratif qui permet de faire valoir ses droits et de percevoir sa pension. Elle n'est jamais automatique : il faut en faire la demande auprès de chaque caisse concernée.

Avec Optimiz Retraite Liquidation, je constitue votre dossier de demande de retraite pour chacune de vos caisses (régime de base et retraites complémentaires) et je vous accompagne jusqu'à sa validation, avec des échanges dans votre espace client.

Pour qui ?

• Vous approchez de l'âge de départ et souhaitez déposer votre demande sereinement ;
• vous avez eu plusieurs statuts (salarié, indépendant, fonctionnaire, agricole, profession libérale…) et donc plusieurs caisses à contacter ;
• vous préférez ne pas affronter seul(e) les formulaires et les justificatifs.

Ce que comprend l'accompagnement

1. La constitution du dossier : informations à renseigner, pièces justificatives à réunir, cohérence entre les dossiers de chaque caisse.
2. La vérification de vos droits en base et en complémentaire, au fil du dossier. Elle ne remplace pas un audit complet de votre carrière.
3. Le suivi jusqu'à la validation de votre dossier, dans votre espace client.

Un audit retraite peut vous être proposé en complément si votre carrière appelle une analyse plus poussée ; elle n'est pas comprise dans l'accompagnement.

Activité indépendante : aucun produit financier n'est commercialisé.

Options disponibles au paiement

Au moment du paiement, vous pouvez ajouter à votre commande une ou plusieurs hypothèses de départ, à 99 € chacune. Les options sont cumulables : cochez celles qui vous intéressent.

• Départ anticipé pour carrière longue
• Rachat de trimestres
• Expatriation
• Cumul emploi-retraite
• Retraite progressive

Votre audit retraite date de moins de 5 ans, mais depuis, la législation, votre situation ou vos projets ont pu évoluer. L’actualisation remet votre audit à jour pour qu’il reste fiable, optimisé et aligné avec les règles en vigueur.

Ce que comprend l’actualisation

• Une vérification de vos droits au regard des dernières réformes, dont la loi de financement de la Sécurité sociale pour 2026 (suspension partielle de la réforme de 2023 pour les générations 1964 à 1968, jusqu’au 1er janvier 2028).
• Une nouvelle estimation de votre pension, qui tient compte des changements de votre situation personnelle et professionnelle.
• Les courriers mis à jour, si nécessaire.

À qui s’adresse-t-elle ?

L’actualisation est réservée aux clients dont l’audit retraite, réalisé par Optimiz Retraite, date de moins de 5 ans. Si votre audit a plus de 5 ans, un nouvel audit retraite est nécessaire.

Réalisée dans un délai indicatif de 2 mois à compter de la réception de l’ensemble de vos documents. Le PDF est mis à disposition dans la rubrique « Mes documents » de votre espace client.

Options disponibles au paiement

Au moment du paiement, vous pouvez ajouter à votre commande une ou plusieurs hypothèses de départ, à 99 € chacune. Les options sont cumulables : cochez celles qui vous intéressent.

• Départ anticipé pour carrière longue
• Rachat de trimestres
• Expatriation
• Cumul emploi-retraite
• Retraite progressive

Optimiz Retraite est indépendante et ne commercialise aucun produit financier.

Mon Audit Retraite est conçu pour vous offrir une tranquillité d’esprit : je vérifie votre relevé de situation individuelle (RIS) à partir de vos bulletins de salaire et de vos justificatifs, je repère et je documente les erreurs et je vous remets une estimation de votre pension et une date de départ selon l’âge légal, avec les courriers prêts à envoyer à vos caisses.

Ce que comprend l’audit

• La vérification de votre RIS avec vos justificatifs. J’analyse votre carrière régime par régime et je recoupe votre RIS avec vos bulletins de salaire, attestations et autres justificatifs pour confirmer ou corriger les périodes lacunaires ou susceptibles de comporter une erreur : points de retraite complémentaire manquants, revenus déclarés réduits, périodes de chômage, de maladie ou d’activité mal reportées…
• La liste des anomalies constatées. Pour chaque erreur, je vous indique l’année concernée, la pièce qui l’établit et la correction à demander à la caisse.
• L’estimation de votre pension et votre date de départ. Détail par régime (base et complémentaires) selon l’âge légal, avec votre durée d’assurance et votre taux de remplacement.
• Les courriers prêts à envoyer. Avec l’audit, je vous remets les lettres à transmettre à votre caisse de retraite de base et à vos caisses complémentaires pour régulariser votre carrière, si besoin.

Options disponibles au paiement

Au moment du paiement, vous pouvez ajouter à votre commande une ou plusieurs hypothèses de départ, à 99 € chacune. Les options sont cumulables : cochez celles qui vous intéressent.

• Départ anticipé pour carrière longue (voir les âges de départ et les conditions)
• Rachat de trimestres
• Expatriation
• Cumul emploi-retraite
• Retraite progressive

Audit réalisé à partir de votre RIS et de vos objectifs personnels, dans un délai indicatif de 2 mois à compter de la réception de l’ensemble de vos documents. Le PDF est mis à disposition dans la rubrique « Mes documents » de votre espace client.

Optimiz Retraite est indépendante et ne commercialise aucun produit financier.